普及反洗錢知識 防范洗錢風險

本報訊(記者 李艷 通訊員 李嘉苗 郭濤文/圖)為貫徹落實反洗錢監(jiān)管新規(guī)，提升員工反洗錢業(yè)務(wù)水平和履職能力，加強反洗錢人才隊伍建設(shè)，更有效地防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢的行為。11月17日，農(nóng)發(fā)行重慶市黔江分行組織開展了2020年反洗錢培訓，分行機關(guān)全體員工及轄內(nèi)支行信貸業(yè)務(wù)部、會計結(jié)算部反洗錢工作人員參加了此次培訓。

培訓現(xiàn)場

本次反洗錢培訓主要包括三個部分的內(nèi)容：內(nèi)控合規(guī)部(法律事務(wù)部)反洗錢人員從當前反洗錢主要監(jiān)管政策、客戶洗錢風險評定、大額和可疑交易報告、反洗錢分類評級等入手講解了反洗錢業(yè)務(wù)知識，幫助全體員工再次認識反洗錢，了解洗錢犯罪的主要類型和手法，并從反洗錢非現(xiàn)場檢查及日常工作情況著手總結(jié)了全轄目前存在的一些問題。政策性業(yè)務(wù)部反洗錢人員就如何進行客戶身份識別和客戶受益所有人識別進行了講解，并強調(diào)了反洗錢資料保存的注意事項。財務(wù)會計部反洗錢人員從反洗錢風險等級評定角度，向參訓人員詳細演示了反洗錢管理系統(tǒng)實務(wù)操作。

本次反洗錢培訓中，參訓人員共同學習了當前銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作面臨的環(huán)境以及日常工作重點、難點和有關(guān)要求，對反洗錢業(yè)務(wù)知識盲點與誤區(qū)有了更明晰的認識。培訓期間，參訓人員就反洗錢日常工作中遇到的疑難點問題進行了討論交流，大家積極互動，分享工作經(jīng)驗，分析了工作中存在的不足，并提出了改進措施。培訓結(jié)束后，還對參訓人員進行了現(xiàn)場測試，以考促學，檢驗培訓效果。

通過此次培訓，參訓人員對反洗錢風險防范有了更深入的了解和掌握，為黔江分行今后進一步做好反洗錢工作、防范金融案件事故的發(fā)生起到了積極的指導和促進作用。參訓人員受益良多，紛紛表示在接下來的工作中，將吃透精神、落實要求、認真履職、規(guī)范操作，把反洗錢基礎(chǔ)工作做細做實，推動反洗錢工作再上一個臺階。